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帶給客戶安心與保障最優良的徵信服務專業抓姦

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出口廠商前進新興市場,恐怕要慎防「企金詐騙」。詐騙橫行,徵信社除了一般民眾要擔心,連想前進新興市場的中小企業也得再三留意,專責扶植中小企業開發海外新興市場的輸出入銀行,最近列舉至少三種常見的「企金詐騙」類型,連企業間最常往來的擔保信用狀業務,現在也經常有「陷阱」,導致拒付爭議層出不窮。

中國輸出入銀行主管列舉,除了客戶聯絡帳號換來換去,以及趁廠商在海外參展的時機,最容易被主動找上門來的不法之徒有機可趁,另一種暗藏危機之處,在於「擔保信用狀」的瑕疵。

輸銀特別舉例,曾有進出口廠商出口非洲的貨物,就出現這種情況,明明出口的台商已獲開立擔保信用狀,但對方事先卻留一手,聲稱必須由對方先來台灣「驗貨」,否則拒付,但出口商卻事先未看出,因此之後產生商業糾紛徵信社

輸銀進而強調,連擔保信用狀的約定條件也必須好好看清楚:「必備文件一定得操之在己,不能像上述的例子操之在進口商」。

至於另兩種「匯款詐騙」,不僅輸銀碰到,連不少大型行庫主都私下坦言,近幾年來外匯「企金詐騙」問題真的層出不窮,很多出口廠商已受害,銀行也很困擾。

對於企金匯款詐騙,輸銀則特別提醒對兩種情況一定要提高警覺,徵信社第一種是對方僅以電子郵件通知匯款帳號改變;第二種則是出口廠商在參加海外商展時,所碰到直接找上門的客戶,特別要小心防範其所留下的聯絡方式,最好等回國之後找銀行提供徵信報告,確認一下對方的身分,免得被對方提供的「假名」所騙。

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